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        集團企業司庫管理

        以金融資源配置和管理為核心,以企業整體價值管理為導向,實現業財深度融合

        背景分析

        大型企業集團很多建立了資金管理體系,通過資金中心、財務公司等載體進行資金集中管理。在實現基本的賬戶管理、資金結算、資金池管理、資金計劃、投資融資管理后。同時面臨資產規模不斷擴大,國際業務快速發展,不斷變化的國內外金融市場,對集團公司資本結構、流動性管理、融資管理、資金風險管理等提出了更高的要求,而常規集團資金管理難以滿足。

        作為企業集團資金管理高級模式,司庫管理備受國內大型企業集團的密切關注和積極實踐,司庫管理以金融資源配置和管理為核心,以企業整體價值管理為導向,提高資金全周期各環節的流動效率,提高資金配置效率與收益率,增強信息透明度,保障資金安全高效,實現業務與財務的深度融合,提升財務管理工作效率。并依托集團金融資源管理運營平臺、優化產業鏈金融生態環境,進一步深化產融結合,滿足業務需求。

        近年來,云計算、大數據、物聯網、人工智能、區塊鏈等新一代數字技術深入融入實體經濟,推動了產業數字化、數字產業化為主體的數字經濟異軍突起,為下行壓力日益加大的中國經濟注入強勁動力,在“以國內大循環為主、國內國際雙循環相互促進”的經濟大戰略下,推動數字經濟實現跨越式發展,已經被列入中央和地方政府重要議事日程。推動數字科技與經濟深度融合,進而提升實體經濟的發展韌性和創新能力,已經成為我國經濟轉型的重點任務。數字化轉型成為大勢所趨,很多大型企業集團都將數字化轉型作為公司的核心戰略,而企業司庫管理的數字化轉型尤為迫切。

        業務挑戰

        大型企業集團在資金管理過程中,由于管理層級復雜,業態跨度大,成員企業業務快速發展,海外業務拓展、異構信息系統多等因素影響,導致資金管理普遍存在以下難題。

        方案框架

        針對企業集團司庫管理需求,拜特公司結合多個跨國企業集團司庫管理需求,提煉出司庫管理解決方案。司庫管理系統采用主流的技術架構,采用前后端分離設計。系統具有業務全面、性能優異、安全性高、支持全球化、適配性強、可擴展性強的特點。

        圖 司庫管理架構圖司庫管理解決方案采用分層架構設計,底層依托云計算、大數據、人工智能、RPA等新技術為支持。業務中臺支持司庫業務配置化管理,支持企業管控多樣性;數據中臺支持從外部系統取數,在司庫系統中實現決策分析。前臺支持PC端、移動端等方式呈現。

        方案概述

        • 通過科學的賬戶架構設計、高效的支付結算體系、良好的應收應付款政策等構建資金池,發揮好現金集中的規模效應,降低無謂的負債,提高現金的周轉率和效益,確保支付結算安全及時。
        • ?通過優化企業流動資產和流動負債管理,尤其是加強對應收應付款、票據和存貨的管理,以提升流動性,滿足營運資金的需求,同時節約資金成本、提高資金使用效率,為企業創造價值。
        • 主要是針對企業的現金存量、流動性和業務需求等情況,充分利用金融市場上的各類工具、技術和產品,尋求高收益的投資渠道和低成本的融資渠道,以實現現金管理價值的最大化。
        • 司庫負責對企業所面臨的各類相關風險,如市場風險、信用風險、流動性風險和操作風險等,進行統一集中和專業化的管理,例如識別、度量、分析并采取相應的緩釋措施等。
        • 司庫需要與各類相關金融機構建立和維護好合作關系,同時也需要處理好各類系統、技術和產品供應商之間的關系,以確保各項業務順利開展。
        • 通過明確的制度流程和相應的授權決策機制,利用司庫系統所提供的大數據管理,進行多維度分析、預測與企業金融資源相關的各類信息,為科學決策提供支撐。

        價值評估

        • 實現資金信息全景可視化,加強了決策分析能力

          實現資金信息全景可視化,加強了決策分析能力

          司庫管理通過銀企直聯、SWIFT、PRA以及大數據等技術,并且實現了流動性管理、債務融資、投資管理、資金風險等全面業務管控,能夠實現全球資金信息全景可視,通過指標全面反映司庫運營情況的同時,有力支持業務分析和戰略決策。
        • 提升資金風險管理效率

          提升資金風險管理效率

          建立風險評估體系,對信用狀況數據、市場價格數據、資產負債的流動性數據、資產負債的利率風險敞口、交易操作情況進行實時統計,進而利用設計的風險量化模型計算出各類風險的量化指標,并與設定的風險額度進行比較,最終對各類風險作出量化的評估,為風險管理決策提供依據。
        • 實現金融資源集約化管理,加強資源整合能力

          實現金融資源集約化管理,加強資源整合能力

          司庫管理有助于集團公司建立境內、境外;現金票據;內外部資源一體化管理,為企業提供強有力的戰略支撐。
        • 適配集團企業多種管理模式

          適配集團企業多種管理模式

          通過業務中臺,實現業務可配置化,能夠滿足不同企業集團,多產業板塊不同管理需求的。具有良好的可配置性。
        • 實現資金業務直通式管理

          實現資金業務直通式管理

          ?將總部及其分子公司在全球的所有資金業務集中系統中處理。通過對業務流程的再造和各種技術手段,使系統實現資金業務的前、中、后臺直通式處理,與企業內部ERP、財務總賬和外部銀行系統實現電子化連接,最大程度減少人工環節,提高業務處理的自動化水平。
        • 建立產融生態圈、促進產融協同

          建立產融生態圈、促進產融協同

          司庫管理不僅僅滿足集團企業內部管理需求,還能夠支持產業鏈開展金融業務,通過平臺化的方式集合商流、物流、資金流、信息流。發揮整體生態圈的聯動效應,促進生態圈多方共贏。

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